ООО «Офисные Cистемы». Комплексные системы безопасности. ООО «Офисные Cистемы». Комплексные системы безопасности.
ЗВОНИТЕ СЕЙЧАС:
(495)195-7665
, (495)664-3431

 Расследование финансовых операций

банкоматРасследование финансовых операций (Financial Transaction Investigation) - это процесс проверки подозрительных транзакций, проводимый в финансовом учереждении отделом расследования незаконных операций с банковскими картами. Причиной проверки может стать жалоба клиента о пропаже денежных средств со счета, сообщение об обнаружении случаев скимминга в одном из банкоматов и т.д. Цель расследования - выявить факты незаконных операций с банковскими картами, определить круг пострадавших клиентов банка и сумму возможного мошенничества, а также собрать и подготовить для передачи в правоохранительные органы все имеющиеся доказательства финансового преступления. Таковыми являются данные о транзакциях в совокупности с изображениями с камер видеонаблюдения.

Типичный процесс для сотрудника отдела расследования в ответ на подозрительный инцидент заключается в следующем:

  • Необходимо связаться с филиалом банка по телефону, e-mail или другой внутренней связи с просьбой прислать копию видеонаблюдения за необходимый промежуток времени. При этом может потребоваться заполнение каких-либо официальных форм или получение разрешений. В результате сотрудник отдела расследования получает некоторое количество видеофайлов, присланных ему электронной почтой или на компакт-диске. Этот этап может занимать от нескольких часов до нескольких дней, а если подозрительные операции зафиксированы в нескольких филиалах банка, процесс повторяется необходимое количество раз.
  • Параллельно, производятся запросы в IT-отдел, чтобы получить копии записей о банковских операциях за этот же промежуток времени. И снова, возможно, приходится заполнять формы и получать разрешения, что также растягивает процесс от часов до дней.
  • После того, как необходимое видео и данные получены, требуется вручную просмотреть все видео в поисках нужного фрагмента и сопоставить его с данными конкретной операции. Затем, происходит составление файлов и заметок в формат, удобный для передачи и использования внутренней службой безопасности или правоохранительными органами.

На корпоративном уровне, после проведения анализа средней стоимости всего этого процесса, устанавливается некоторый порог, ниже которого расследование является экономически неэффективным. Каждое финансовое учереждение имеет свой порог, так например средний показатель для банков в Европе составляет 1000 - 2000 долларов, в зависимости от эффективности отдела расследования. Происшествия ниже этого порога как правило вообще не расследуются.

Преступники, естественно, пользутся этим. Множество мошенников выбирает своей целью суммы ниже установленных, полагаясь на многочисленные незамеченные операции для сбора наличных, вместо редких но больших сумм, которые сразу же привлекут внимание. Используя время как свое преимущество, жулики рассредотачивают свои атаки на множество целей, чтобы сделать их как можно менее подозрительными. Они могут перемещаться от банка к банку, от города к городу, пока удача не изменит им.

Происшествия такого типа в значительной степени влияют на общие потери денежных средств в результате мошенничества. В качестве решения этой проблемы необходимо уменьшить время реакции отдела расследования, а значит увеличить эффективность и снизить стоимость. Это позволит намного снизить как порог расследования, так и потери в результате мошенничества, что в свою очередь обеспечит быструю окупаемость вложенных средств. В этом на собственном опыте убедились десятки крупнейших банков Северной и Южной Америки, а также Европы, внедрившие программный комплекс для финансовых организаций от компании March Networks. Программное обеспечение - проактивный антискимминг March Networks Searchlight Skimming Detection, работающее совместно с ПО расследования March Networks Financial Transaction Investigation обеспечивают значительную экономию времени сотрудников отдела расследования, а также позволяют экономить средства. Программный комплекс объединяет все необходимые для выявления мошенничества инструменты, доступные централизованно в любом месте банковской сети, где он установлен. Возможна как локальная, так и централизованная интеграция в уже существующую сеть.

Вооружившись новейшими технологиями, расследование финансовых операций становится таким же простым, как клик мыши, а значит у мошенников нет шансов.

ООО «Офисные Системы»
Системы безопасности
Телефон: (495) 195-7665
Телефон(мн.к): (495) 664-3431
Тел/Факс(мн.к): (495) 585-1094
E-mail: sales@offs.ru

Rambler's Top100
Сайт разработан арт-группой Taiso Style Copyrights © 2006 - 2016 ООО "Офисные Системы". Все права защищены.
Cloudim - онлайн консультант для сайта бесплатно.